新加坡再现特大“洗钱”案？！涉案超2.4亿、非法交易430笔、幕后大佬曝光…

新加坡突然对加密货币重拳出击了！

近日，新加坡警方突击了一个提供私下换汇和加密货币业务的“地下钱庄”，发现对方在23天内就处理了超4300万新元（约2.4亿人民币）的交易。幕后“大佬”则潜逃柬埔寨。

早前，金管局也突然宣布迄今为止最强硬的加密货币监管政策，新加坡许多从事加密货币业务的公司，估计都要“关门大吉”了！

这究竟是怎么一回事呢？今天，万事通就和大伙说一说吧~

每月花1.4万新元“租”合法执照

从事地下换汇和加密货币兑换生意

新加坡男子谢某（化名）是一个地下汇款团伙的运营主管。这个团伙表面上是合法经营，背后却暗藏猫腻。

该团伙挂靠在一家名为“SMC”的家族企业名下，这家公司原本确实持有金管局（MAS）发出的货币兑换与跨境汇款执照，由莫某（化名）夫妇担任董事。

2021年6月，SMC在芽笼展开了换钱业务，44岁的新加坡人刘某（化名）主动找上莫某，提出每月支付1.4万新元来“租”合法运营执照，以SMC的名义经营非法换汇和加密货币兑换的生意。

刘某虽自聘员工，但这些员工的公积金却是挂在SMC名下缴纳的，他过后再把交公积金的钱还给SMC。然而从头到尾，刘某的业务都没有向金管局申报，是典型的“地下换汇黑商”。

通过Telegram宣传

“优惠汇率、快速到账”

用柬埔寨电话联系客户

谢某在2021年9月加入，担任运营主管，月薪3500新元。他的工作是管理整个团队、进行加密货币转账等日常操作。他知道老板的业务是非法的，却仍全力配合。

团队其他成员各司其职，包括联络客户、记录交易、运送现金、核账等。客户大多是通过Telegram群组找到他们，他们在群组中宣传“优惠汇率”和“快速到账”的加密货币兑换服务。

为了掩盖现金流，该团伙还使用“哈瓦拉”系统进行跨境资金流动。交易使用的外币包括越南盾、泰铢、人民币和日元等，而每一笔交易都在WhatsApp或Telegram上开群，并使用柬埔寨的电话号码与客户沟通，随后用Google Sheet记录交易详情。

所有加密货币的交易都没有上报金管局，而那些上报给SMC的传统交易也只是少数。更严重的是，团伙从未对客户进行背景调查，也不提交任何现金流报告。

说白了就是，只要钱/加密货币到位，立马就转账，不管你的钱是从哪里来的。是那些搞诈骗，洗黑钱的“大佬们”最喜欢的地下换汇商。可想而知，干这种业务早晚要出事。

23天完成430笔交易

涉案金额超2.4亿人民币

主谋潜逃柬埔寨

整个地下换汇公司持续了将近一年半，期间，该团伙在没有执照的情况下，将新加坡的资金汇往国外，同时也接收海外资金转交给新加坡的收款人。

数据显示，仅2023年2月1日至23日这短短23天里，谢某就一共完成了至少430笔交易，总金额超过4300万新元（约2.4亿人民币）。这1年多他们一共洗了多少黑钱，万事通都不敢想。

直到2023年2月，一名58岁妇女报警，称自己被骗走20万新元。警方追查资金流向，发现其中的9万新元竟然流入这个地下汇款团伙的账户。

调查显示，诈骗团伙在骗取受害者的钱后，透过Telegram联系谢某购入加密货币。谢某也没多问，就收下9万新元现金，并兑换成6万7365元的虚拟货币（USDT）给对方。

2月23日，警方突击逮捕谢某及另外两名成员，当场查获28.5万新元和8.3万美元的现金，以及当月的交易记录。

案发后，幕后主谋刘某立即潜逃到柬埔寨，并清空了加密货币钱包，至今下落不明。

谢某则被控违反付款服务法令，以及触犯贪污、贩毒与严重罪案（没收利益）法令。

万事通温馨提醒，在新加坡通过这些“地下钱庄”用新元换取 USDT，本质上就是一种跨境汇兑。如果操作方没有持牌，或客户未申报资金来源，这很容易触犯反洗钱（AML）和反恐融资（CFT）规定。

新加坡对加密货币重拳出击

金管局发布强硬监管政策

不知道通心粉们发现没有，新加坡突然加密货币重拳出击了。

5月30日，新加坡金管局发布了迄今为止最强硬的加密货币监管政策，凡是在新加坡注册或运营的加密货币服务提供商，如果没有拿到“数字代币服务提供商”（DTSP）执照，必须在2025年6月30日前停止向海外客户提供服务，而且这项规定没有缓冲期，说停就得停！

更严的是，MAS强调：无论你的客户是本地人还是外国人，只要你在新加坡境内做加密货币相关业务，就必须持牌。这意味着过去很多打着“只做海外市场、避开本地监管”旗号的公司，也被彻底被封死了。

金管局的原话是：“金管局设定了较高的发牌标准，通常不会发出牌照……没有取得牌照的数字代币服务提供商（DTSPs）将必须停止其受监管的业务活动。”

淡马锡投资FTX暴雷

和150亿洗钱案

使当局对加密货币态度改变

很多人可能会疑惑，新加坡不是一直都是“拥抱加密货币”的嘛？怎么突然“风云突变”了？万事通认为，这背后有两个关键的“转折点”。

第一个转折点发生在2022年。当年，淡马锡控股投资的加密交易所FTX爆雷，加上新加坡本土的三箭资本也出事，双双崩盘严重打击了新加坡的金融形象。时任财政部长的黄循财（现任总理）直接承认，这起投资事件造成国家声誉受损，淡马锡甚至为此惩罚了相关的投资团队和高层。

第二个转折点是，前两年新加坡爆出高达150亿新元的世纪洗钱案，震惊全国。而调查发现，这些“洗黑钱的大佬”很多都是通过加密货币把黑钱转进来，再洗白成“合法资金”。而这样的洗钱手法，在新加坡其实很常见......

金管局在政策说明中也点出这一点：“数字代币服务由于其互联网和跨境特性，更容易被用于洗钱和恐怖融资……这对新加坡的主要风险是声誉风险。”

通心粉们，你们认为新加坡打击加密货币交易是好事还是坏事呢？

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